ما هي العقارات التجارية
العقارات التجارية هي أي عقار يستخدم لأغراض تجارية، مثل متاجر البيع بالتجزئة ومباني المكاتب والمواقع الصناعية والمستودعات والمباني السكنية. وهي تغطي مجموعة واسعة من أنواع وأحجام العقارات ويمكن استخدامها لتوليد الدخل أو توفير موقع للأعمال التجارية. يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات التجارية للمستثمرين مصدر دخل ثابتًا من خلال مدفوعات الإيجار بالإضافة إلى الارتفاع المحتمل في قيمة العقار بمرور الوقت. وفي هذا المقال سنتناول اهم طرق الاستثمار في العقارات التجارية
طرق الاستثمار في العقارات التجارية
هناك طرق لا حصر لها للاستثمار في العقارات السكنية، بما في ذلك تقليب العقارات، وبيع العقارات بالجملة، وشراء أسهم في شراكة عقارية محدودة أو شركة ذات مسؤولية ضئيلة.
بالنسبة للمستثمرين العقاريين الذين يسعون إلى مزيج متوازن من المخاطر المحتملة والمكافآت في محافظهم الاستثمارية، إليك 4 استراتيجيات شائعة تستخدم للاستثمار في العقارات:
شراء السكن الرئيسي
بدلاً من دفع الإيجار لمالك العقار كل شهر، يدخر العديد من الأشخاص دفعة مقدمة لشراء سكن رئيسي للعيش فيه.
منازل الإيجار لأسرة واحدة
استراتيجية أخرى شائعة للاستثمار في العقارات السكنية. هي شراء منزل إيجار لعائلة واحدة، وذلك قد يقدم كل ما يبحث عنه المستثمر تقريبًا: دخل الإيجار المتكرر، وتقدير قيمة العقار على المدى الطويل، والمزايا الضريبية التي يتمتع بها المستثمرون العقاريون.
فكيف تصل لأفضل أسعار تمليك الشقق والمحلات والفيلات في مدينة الشروق ؟
صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار العقاري هي مؤسسات تشتري وتملك وتشغل أنواعًا مختلفة من العقارات، بما في ذلك منازل الإيجار السكنية، وسكن الطلاب، والممتلكات التجارية، والعقارات ذات الأغراض الخاصة، مثل أبراج الهواتف المحمولة.
يمكن شراء وابتياع أسهم صناديق المؤشرات المتداولة علنًا عبر الإنترنت، على غرار الطريقة التي يتم بها تداول أي سهم آخر. من الأشياء الجيدة حول الاستثمار في صناديق الاستثمار هو أنه يتعين دفع 90% من الدخل كأرباح إلى المستثمرين.
التمويل الجماعي للعقارات
يوفر التمويل الجماعي العقاري للمستثمرين طريقة لوضع مبالغ صغيرة من رأس المال في المشاريع العقارية الكبيرة، مثل تطوير المنازل المؤجرة لعائلة واحدة، والمباني السكنية، والممتلكات المكتبية، ومراكز التسوق.
ومع ذلك، على عكس صناديق المؤشرات المتداولة، قد يتم حجز الأموال المستثمرة في صندوق التمويل الجماعي لعدة سنوات، وفي معظم الحالات تكون أسهم التمويل الجماعي يصعب تداولها.
عيب آخر محتمل لصناديق التمويل الجماعي للعقارات هو أن بعض الفرص مقصورة على المستثمرين المعتمدين بصافي ثروة لا تقل عن مليون دولار (باستثناء السكن الرئيسي)، أو بدخل فردي سنوي قدره 200000 دولار، أو أكثر.
فوائد الاستثمار في العقارات التجارية
استعمال العقارات للاستثمار بشكل سليم، يمكن أن يقدم ذلك بعض الامتيازات. من الأسهم والدخل السلبي إلى محفظة أكثر تباينًا، هناك العديد من الوسائل التي يمكن أن تفيدك بها العقارات؛ ماليًا، وعلى المدى البعيد.
فيما يلي بعض أهم الفوائد التي تتسنى مع الاستثمار العقاري:
بناء حقوق ملكية للمستقبل
عندما تسدد قرض الرهن العقاري، أو ترتفع قيمة العقار، فإنك تبني حقوق الملكية، التي يمكنك الاستنفاع منها لاحقًا. قد يعني ذلك بيع الأملاك مقابل الاستفادة من حقوق الملكية في إرجاع تمويل النقد، أو خط ائتمان ملكية المنازل، أو حتى الاستفادة منها لاشتراء عقار آخر، وتطوير المحفظة.
الحماية ضد التضخم
على نقيض معظم أنواع الاستثمارات الأخرى، يمكن أن تتيح العقارات تحوطًا ضد التضخم. هذا لأن مع تصاعد الأسعار، يزداد التدفق النقدي الذي تجنيه من العقار.
إنشاء دخل منتظم وتدفق نقدي
قد تتيح العقارات أيضًا إيرادات متواصلة، وخصوصًا العقارات المؤجرة.
التأثير على المجتمع
يمكنك المساعدة في إتاحة السكن والاستقرار الذي تشتد الحاجة إليه للأسر، وازدياد عائدات ضرائب المدينة، وتعزيز الاقتصاد المحلي.
تنويع المحفظة
إذا كنت تعمل بالفعل في الأسهم والسندات والذهب والأوراق المالية الأخرى، فإن العقارات تعرض طريقة جيدة لتنويع تلك المحفظة الاستثمارية، وتقليل المخاطر. من خلال توزيع أموالك على عدد من الأملاك المختلفة، يمكنك تعويض الخسائر بشكل أكثر فعالية في حالة وقوعها.
الحصول على مزايا ضريبية قيمة
عندما تستثمر في العقارات ، فإنك تتمتع بمزايا ضريبية لا عد لها. تصبح الكثير من تكاليفك نفقات أعمال قابلة للخصم، وتشطب فوائد الرهن العقاري، وقد تتحاشى دفع ضريبة دخل العمل الحر على دخل الإيجار. يمكنك أيضًا الانتفاع من استرداد الإهلاك، وهي ميزة ضريبية أخرى تمنحك المال.
امتلاك منزل جديد للعطلات
وأخيرًا، يقدم الاستثمار في العقارات التجارية شكلًا من الأصول، وإذا كنت تستثمر في عقار مؤجر لقضاء الإجازة، فستتمكن عائلتك أيضًا من استعمال هذا المنزل في المرة التي تحتاج فيها إلى عطلة.
عيوب ومخاطر الاستثمار في العقارات
فيما يلي بعض أبرز عيوب الاستثمار في مجال العقارات :
يتطلب الكثير من رأس المال مقدمًا
شراء عقار استثماري ليس رخيصًا. ستحتاج إما إلى الكثير من النقد، أو قرض الرهن العقاري المكلف. إذا قمت بتمويل العقار، فستحتاج أيضًا إلى دفعة أولى، وأموال لإغلاق التكاليف، واحتياطيات نقدية.
تتطلب معظم برامج القروض ما لا يقل عن ستة إلى 12 شهرًا من مدفوعات الرهن العقاري المتاحة للمستثمرين. علاوة على كل هذا، إذا كنت تقلب العقار أو تؤجره، فستحتاج إلى الأموال لإصلاح المكان وتسويقه.
يستغرق الأمر وقتًا طويلًا
يستدعي شراء وبيع وإصلاح العقارات الكثير من الوقت والتفاني. بالرغم من أنه يمكنك استئجار شركة إدارة ممتلكات لتولي بعض الأعمال، فهذه تكلفة إضافية، وسوف تقطع بالتأكيد من الأرباح النهائية.
يقتضي الصيانة الدورية
إذا كنت تبقي على الممتلكات وتؤجرها، فستكون بحاجة أموال متواصلة لإبقائها قائمة، وهذا يعني تصليح أي خطأ في العقارات، أو أنظمته، وإجراء صيانة موسمية للمنزل والفناء، والاهتمام بنظافة المنزل، وتأهيله لمستأجر جديد.
توجد مسؤولية إضافية
هناك الكثير من المسؤوليات التي تأتي مع تأجير العقارات، سواء على المدى القصير أو الطويل. قد تكون مسؤولاً إذا وقعت حوادث في المنزل، أو إذا فشلت في اتباع قوانين الإيجار في المنطقة.
إذا كنت مالكًا منفردًا -بمعنى أنك لا تمارس نشاطًا تجاريًا كشركة ذات مسؤولية محدودة- فقد تهدد هذه الالتزامات ثروتك وأصولك الشخصية.
يحدث فقدان للسيولة
عندما تضع أموالك في عقار، يصبح الوصول إليه أكثر صعوبة. عليك إصلاح المنزل، وإدراجه، وتسويقه، وبيعه، وانتظار إغلاق الرهن العقاري قبل أن ترى فلسًا من حقوق الملكية.
كيف يمكن تقليل مخاطر الاستثمار في العقارات؟
من خلال اتباع أفضل ثلاث طرق لتقليل المخاطر في محفظتك العقارية، ستقود استثماراتك بالكاد بعيدًا عن المصاعب.
الاستثمار في مواقع مختلفة
من بين أفضل الطرق المعروفة لحماية محفظتك العقارية في أي سوق، الزيادة والتوسع في أكثر من مكان.
استثمار القيمة
إحدى الطرق الممتازة للتخفيف من مخاطر الاستثمار في العقارات التجارية هي استثمار القيمة، ويقصد بهذا إيجاد عقارات بأسعار أقل من القيمة السوقية.
من الإجراءات الحكيمة، العثور على عقار، مع القليل من التحسينات غير المكلفة، أو المزيد من الخدمات الحديثة. هذا من شأنه أن يرفع قيمة العقار، أو يجذب المستأجر، أو كليهما.
تأمين التمويل المناسب
فيما يتعلق بالتمويل، هناك الكثير مما يمكنك فعله بالتأكيد للمساعدة في تقليل المخاطر. يمكن أن يؤدي دفع دفعة أولى أعلى في أغلب الأحيان إلى تقليل معدل الفائدة ودفع الرهن العقاري الشهري بشكل خطير.
عندما يكون لديك النقد في متناول اليد، فهذه هي الوسيلة الصحيحة للحفاظ على انخفاض التكاليف المستقبلية، وحماية استثمارك من تقلبات سوق العقارات.
