كيف تؤمن الاستثمارات العقارية الأرباح والاستقرار

طرق الاستثمارات العقارية : صناديق الاستثمار المشتركة

يمكن اختيار الصناديق المشتركة ذات الاستثمارات العامة أو اختيار صندوق يركز على نوع معين من الاستثمار. إذ تقتصر الصناديق المشتركة العقارية نشاطها على تجارة العقارات والأعمال الأخرى المماثلة، مما يعني أنها ستستفيد من اتجاه الربحية في هذا القطاع. فضع في اعتبارك سجل ومنهجية الصندوق الذي ستضع أموالك فيه، ولا يعني وجود صندوقين للاستثمارات العقارية أن لديهما نفس قواعد الاستثمار، وابحث عن شركة حققت أرباحاً باستمرار وتثق في أساليبها الاستثمارية. وضع في اعتبارك الرسوم أيضاً فالأقل هو الأفضل، ولكن تأكد من أنك لا تضحي بجودة الاستثمارات العقارية.طرق الاستثمارات العقارية : صناديق الاستثمار العقاري

طرق الاستثمارات العقارية : صناديق الاستثمار العقاري

تشبه هذه الصناديق صناديق الاستثمار العقاري المشتركة، والفرق الأساسي هو درجة سيطرة المستثمر الفردي على الاستثمار، فإذا كنت مستثمراً عملياً، فعليك التفكير في صناديق الاستثمار العقاري، فلديهم أسهم يمكنك شراء الكثير منها أو القليل منها وذلك بناءً على توقعاتك لأدائهم. بالرغم من أن الصناديق المشتركة تستثمر في صناديق الاستثمار العقارية كجزء من محافظها الاستثمارية الإجمالية، لكن القرارات المتعلقة بالاستثمارات التي يجب القيام بها ستُترك في أيدي مدراء الصناديق، فقد يعود الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علناً بعائدات أفضل على الشركات الناشئة، ولكن هناك الكثير من المخاطر بسبب الإشراف القليل على الاستثمار.

طرق الاستثمارات العقارية : الإيجارات قصيرة الأجل

يعد تأجير العقارات أحد الطرق المؤكدة لكسب المال ضمن الاستثمارات العقارية لأنك تحصل على الأساسيات بشكل صحيح. وسواء أكنت تبني المنازل أم ترممها، فإن تأجير الممتلكات الخاصة بك سيحقق دخلاً ثابتاً يمكنك إعادة استثماره في العمل أو استخدامه لأغراض أخرى. ولا يزال نموذج الإيجار التقليدي قابلاً للتطبيق في الوقت الحاضر، لكنه أقل فائدة مقارنة بخدمات التأجير قصيرة الأجل مثل: Airbnb، ويمكن تحصيل القسط خاصة إذا كان مكان إقامتك في منطقة سياحية، ويمكنك تعيين مدير عقارات للتعامل مع جميع جوانب العملية نيابة عنك، ووفقاً لـ “مورغان أكشيرليان” الرئيس التنفيذي لشركة Co-Host Market: “هناك الكثير من الفرص في الإيجارات قصيرة الأجل، وأعتقد أنه بمجرد أن يعلم بها الناس سيركضون نحوها.”

طرق الاستثمارات العقارية : الشركات التي تركز على العقارات

من يجني المال هو من يبيع الفؤوس وليس من يبحث عن المعادن في المناجم. تستخدم العديد من الشركات الناشئة الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتقنيات الخطوط الأمامية الأخرى لتقديم الخدمات لشركات العقارات وأصحاب المنازل وأصحاب المصالح الأخرى. فإذا كانت لديك فكرة تدور حول الاستثمارات العقارية، فهذا هو الوقت المناسب لإطلاقها. ويمكنك الاستثمار في شركة واعدة، وتأكد من أن نموذج العمل قابل للتطبيق وأنه يوفر عوائد جيدة قبل أن تضع فيه أموالك ووقتك وجهدك.

طرق الاستثمارات العقارية : الديون العقارية

تباع العقارات المتعثرة التي لديها تقصير في السداد من خلال شراء الديون المستحقة على صاحب المنزل وتحصيلها، فمن المحتمل أن تشتري ديون بسعر منخفض للغاية، أو تحبس الرهن أو تعمل مع صاحب المنزل لإعادة هيكلة المدفوعات. ويمكن للمستثمرين الذين يركزون على الأرباح السريعة والمرتفعة أن يسلكوا الطريق الأقصر وأن يغلقوا الرهن وفقاً للعقود والقوانين واللوائح التي تنصها الحكومات.
ويأخذ العديد من الأشخاص نظرة أطول في هذا الاستثمار العقاري ويركزون على إعادة هيكلة الديون بطريقة مناسبة لصاحب المنزل لتصريف الديون. فقد يستغرق هذا المسار وقتاً أطول ولا يحقق الكثير من الأرباح، ولكنه أكثر استقراراً، ويساعد الأشخاص المحتاجين أثناء الاستثمار وتحقيق الربح.

يعد الشيء العظيم في العقارات أنها عادة ما تكون -حتى في ظل الاقتصاد السيئ- أفضل من الأسهم في الشركات التجارية؛ فالأرض هي مورد محدود، ويحتاج الناس إلى مكان للعيش والعمل والتسوق واللعب لذا فإن العقارات هي في الحقيقة مجرد مسألة عرض وطلب. وستستمر العقارات في الارتفاع على الرغم من التباطؤ العرضي في الاقتصاد، فهي أفضل طريقة لتكوين الثروة، ولا يحتاج المستثمر إلى أن يكون عبقرياً أو مليونيراً لتحقيق النجاح، فيجب فقط اتباع النصائح التالية حول البدء والنجاح في الاستثمار العقاري:

نصائح في الاستثمارات العقارية : التخطيط للأهداف المالية

حدد ما تتوقعه من استثماراتك العقارية قبل أن تشتري العقار الأول أو تقوم بتحليلك الأول، واعرف ما هي أهدافك المالية، أي ناقش مفهوم “الوقت مقابل المال” فكلما كان لديك وقت أو مال أكثر، قل ما تحتاجه من الآخر للوصول إلى أهدافك المالية. فخصص الوقت لفهم أهدافك وتأكد من أن كل استثمار هو خطوة نحو تحقيقها، ويمكن الاستعانة بمستشار مالي إذا لم تكن متأكداً بالضبط من كيفية إنشاء الأهداف المالية.

نصائح في الاستثمارات العقارية : عدم إنفاق المال دون الاستفادة منه

ستحتاج إلى تعلم بعض الأساسيات قبل المغامرة في الاستثمار، لذا تأكد من إجراء بعض المذاكرة، وحاول الاستفادة من هذه المعلومات، فسيجعل وضع أهداف الاستثمار العقاري في الاعتبار العملية أكثر وضوحاً. وقد تكون مقيداً في مرحلة “البحث” لعدم اتخاذ أي إجراء فعلي، وبدلاً من ذلك، اكتب أسئلة محددة تريد الإجابة عليها أو أهدافاً تريد مقابلتها قبل الخوض في أحدث كتاب أو ندوة حول الاستثمارات العقارية.

نصائح في الاستثمارات العقارية : التأكد من كل شيء قبل اتخاذ أي إجراء

لا تختر أول عقار تراه. إذ يشتري الكثير من المستثمرين العقارات لأنها “تبدو جميلة” أو لا يرغب المستثمرون في بذل الجهد للنظر فيما هو موجود بالفعل. وتذكر أنك لن تعيش هناك، لذا لا تتخذ قرارك الاستثماري بناءً على تفضيلاتك الشخصية، ولا تقع في التحليل الخاطئ، وتأكد من البحث بدقة عن خصائص هذا العقار، وامنح نفسك مجموعة واسعة من الخيارات، ثم قم بتضييقها بناءً على معايير الأهداف التي حددتها لنفسك.

نصائح في الاستثمارات العقارية : لا تؤجل الاستثمار العقاري

لا تنتظر صفقة مثالية بقيمة مليار دولار. فقد يعاني الكثير من المستثمرين المبتدئين من متلازمة “الصفقة الأفضل قد تكون قاب قوسين أو أدنى”. والتي تأتي بنتائج عكسية كبيرة، ومن المحتمل أن تترك صفقة كبيرة تفلت لمجرد أنك تتمسك بشيء أفضل قد لا يحصل. قد تبدو مهمتك صعبة إذا كان استثمارك الأول في العقارات. ولكن يجب أن تدرك أن “الصفقة المثالية” نادرة الوجد . هذا وإن وجدت- فمن الأفضل تنفيذ صفقة تلبي معظم معاييرك بدلاً من انتظار صفقة أخرى قد لا تأتي أبداً.

نصائح في الاستثمارات العقارية : التحليل المالي الشامل

كن واقعياً وانظر إلى البدائل المختلفة لتحديد أيها أكثر منطقية من الناحية المالية. ولا تشتر عقاراً بسعر أعلى أو بشروط أقل جاذبية مما يبدو بالنسبة لتحليلك أنه منطقي. وكن حذراً من البائعين الذين يحاولون المبالغة في تقدير قيمة العقار من خلال البيانات الأولية التقديرية. بينما يمكنك بالتأكيد استخدام صيغة أولية لبدء المحادثة. وتأكد من معرفة الأرقام الحقيقية قبل الإغلاق. وانظر إلى الإقرارات الضريبية للسنوات السابقة وفواتير ضريبة الممتلكات . وسجلات الصيانة وما إلى ذلك للحصول على فكرة جيدة عن الدخل الحقيقي والنفقات.
ومن أهم الأرقام التي يجب أن تعرفها:

• صافي الدخل (الدخل/ المصروفات).
• التدفق النقدي (صافي الدخل/ مدفوعات تمويل الديون).
• العائد على الاستثمار (التدفق النقدي/ الاستثمار).
• معدل الحد الأقصى (صافي الدخل/ سعر العقار).
• العائد النقدي على النقد (التدفق النقدي/ الاستثمار).
• إجمالي العائد على الاستثمار (إجمالي العائد/الاستثمار).

يشير “الاستثمار” في كل حالة منها إلى مقدار ما تستثمره في العقار. ويشير “تمويل الديون” إلى أي قروض قد تضطر إلى الحصول عليها لشراء العقار. ويشير “إجمالي العائد” إلى التدفق النقدي وتراكم حقوق الملكية (أي حقوق الملكية المكتسبة من المستأجرين الذين يدفعون إيجاراتهم) والتقدير والضرائب. يجب أن يكون لديك معلومات كافية بمجرد فهمك لهذه الأرقام . لتحدد إذا كان يتناسب هذا الاستثمار العقاري مع أهدافك المالية أم لا.

نصائح في الاستثمارات العقارية : لا تحاول شراء ممتلكات لا يكون لدى البائع الدافع لبيعها

إذا كان البائع متحمساً للبيع، فمن غير المرجح أن يتماشى السعر مع أهدافك المالية. لذا كيف تعرف ما إذا كان البائع لديه الدافع؟ انظر إلى السعر المطلوب. على سبيل المثال: إذا كان العقار معروضاً في السوق لمدة عام على سبيل المثال. 200000 دولار، مع تخفيض بسيط أو معدوم في السعر، فمن الواضح أن البائع ليس لديه دافع كبير لنقل العقار. لكن إذا كان هذا العقار نفسه معروضاً في السوق مدة عام وانخفض سعره للغاية. فمن المرجح أن البائع يريد أن يفعل كل ما يلزم لبيع العقار. وهذا يثير السؤال حول كيفية العثور على البائعين المتحمسين. فهناك العديد من الأساليب اعتماداً على العقار الذي تريده، ومن أكثر الطرق الموثوقة لذلك:

• حضور البيوت المفتوحة.
• البحث عن عقارات شاغرة/ غير جذابة معروضة للبيع.
• نشر الأخبار عن نفسك وعن الخصائص التي تبحث عنها.
• البحث في الإعلانات المبوبة في الجريدة المحلية.

يمكنك من خلال هذه الطرق البسيطة العثور على البائعين. ولكن من المحتمل أن يكون هناك عشرات من الطرق الأخرى. اعتماداً على نوع العقار الذي تبحث عنه.

نصائح في الاستثمارات العقارية : معرفة الفرق بين الاستثمار العقاري وتجارة العقارات

بصفتك رائد أعمال لديه بالفعل نشاط تجاري. فأفضل طريقة لاستخدام الاستثمار العقاري هي دعم هذا العمل وليس استبداله إلا إذا كانت هذه هي نيتك. أي لا تنشغل كثيراً في تنفيذ المعاملات بحيث يتعثر نشاطك التجاري الأساسي. فإذا حدث ذلك فسوف تواجه صعوبة للعودة إلى الاستقرار ما لم يكن عملك في مجال العقارات. أو كنت تتطلع إلى دخول مجال الاستثمارات بدوام كامل. فتذكر دائماً أن متابعة هذه الصفقات هي وسيلة لتحقيق غاية، وليست غاية في حد ذاتها.
ويكون الاستثمار العقاري مناسباً إذا كنت مهتماً بالبقاء في طليعة الضرائب والتضخم أثناء بناء الأمان للمستقبل. ومن الأفضل أن تتطلع إلى العقارات في العام المقبل. فالسوق في نمو كبير ولا يبدو أنه مستعد للتوقف في أي وقت قريب. ولا تنسَ العناية الواجبة للحفاظ على رأس المال آمناً مما يضمن لك جني الأرباح وتجنب النزاعات والمسائل القانونية.