استراتيجيات وتحديات الاستثمار العقاري

شهد سوق العقارات تمزقًا مؤخرًا، ويتطلع كثير من الناس إلى المشاركة فيه. هناك عدد من الطرق المختلفة للاستثمار في العقارات، ولكل منها مزاياها وعيوبها.

ما المقصود بالإستثمار العقاري وما هي أنواع العقارات فيه؟

يعرف الاستثمار العقاري بكونه نوع من أنواع الإستثمارات طويلة الأجل، وفيه يقوم المستثمر بإدخار أمواله في شكل أصول وعقارات ملموسة؛ بحيث يستفيد من هذه العقارات بربح مباشر من خلال تأجيرها أو استخدامها استخدامات مختلفة، أو من خلال تجميدها وبيعها بعد فترة بثمن يضاهى سعرها الأصلي عند الإستلام.

تقوم آلية الاستثمار العقاري على فكرة شراء أو بيع عقار ما، بحيث يستغل المستثمر أمواله في شراء: 

• منزل 
• قطعة أرض
• فيلا
• شقة 
• جراج
• عمارة 
• طابق سكني
• مجمع سكني 

الاستثمارات العقارية قصيرة الأجل

يٌقدر الحد الأقصى لمدة الاستثمار العقاري قصير الأجل بـ 5 سنوات، ويعد استثمار سريع النتائج في فترات زمنية قصيرة.
رغم سرعة جني المال من خلاله إلا إنه محاصر بعدة مخاطر على عكس نظيره طويل الأجل، وحتى تتجنب الفشل وتقترب من النجاح قدر الإمكان في هذا المجال، عليك بالآتي:

• استغلال الفرص المتاحة والبحث عن طرق اقتناصها، مثل نظرة مستقبلية لنجاح الاستثمار في عقار ما وهكذا.
• دراسة السوق بشكل جيد ومعرفة أوقات نشاطه وأوقات ركوده.

الاستثمارات العقارية طويلة الأجل

تعتمد هذه الطريقة على استثمار طويل المدة قد يصل إلى 10 سنوات، ورغم أنه لا يعد سريعًا في جلب العائد المادي إلا أنه أكثر ربحية ونجاحًا، ولتحقيق أفضل النجاحات في الاستثمار العقاري طويل الأجل، عليك بالآتي:

• تحلي بالصبر خاصة أن المقابل المادي من هذا الاستثمار مرضي جدًا، ويعد أقل خطورة من الاستثمارات الأخرى.
• حتى تصل إلى مبتغاك عليك بالانتظار أطول مدة ممكنة، فالوقت هو عامل النجاح في الاستثمار طويل الأجل.

الاستثمار العقاري التجاري:

وفيها يقوم المستثمر بشراء عقارات تجارية أو تخصيص عقاره للإستخدام التجاري، بحيث يكون هنالك متسع لتأجيره للتجار وأصحاب الشركات ورجال الأعمال كمكاتب أو محلات تجارية ضخمة، وهو نوع من الإستثمارات العقارية الناجحة لاسيما إذا كان العقار في منطقة راقية أو تتسم بقربها من منطقة صناعية أو منطقة مميزة للأعمال. 

الاستثمار العقاري السكني:

وفيه يقوم المستثمر بشراء عقار وعرض ما فيه من شقق أو طوابق للإيجار السكني، بحيث يستطيع جنى أرباح مضاعفة من عائد الإيجار، بالإضافة إلى زيادة قيمة العقار ككل كونه عقار مطلوب ويتردد عليه السكان دائمًا لمميزاته، كما أن التغير الذي يقوم به كل مستأجر في الشقة، يساهم هو الآخر في  تجديد روح العقار ومواكبته للتطورات بشكل دائم.

الاستثمار العقاري في صناديق الاستثمار العقاري:

وفيه يقوم المستثمر بإدخار جزء من ماله في صناديق الاستثمار العقارية المختلفة، والكسب من خلال ما يعود عليه من أرباح الأسهم المشتراة

الاستثمار العقاري كشريك:

وفيه يدخل المستثمر العقاري مع مجموعة من المستثمرين الآخرين، ويتشاركون سويًا في شراء عقار فخم أو مجمع سكنى أو مشروع إستثماري كبير، بحيث توزع  الأرباح و حصص الإدارة طبقًا لنسبة مساهمة كل شخص بالأموال. 

أهم استراتيجيات الاستثمار العقاري للمبتدئين

استراتيجيات الاستثمار العقاري

يمكنك تحديد نوعية الاستراتيجية المناسبة لك بناءًا على أهدافك وطموحاتك، فطريقة الاستثمار لشخص يريد الكسب السريع غير الطرق الأخرى التي يتبعونها أشخاص لهم أهداف تنموية أو طويلة الأجل، وإليك أفضل استراتيجيات الاستثمار العقاري للمبتدئين:

1. استراتيجية الملكية للدخل

هي باختصار طريقة تنطوي على أسلوب الإيجار وهي طريقة شائعة جدًا في مجال العقارات، بأن يقوم شخص بتملك عقار سكني أو خدمي ويقوم بإيجاره لتحصيل دخل شهري من المستأجرين، بشرط أن تكون الوحدة المؤجرة لها إيجار شهري بأعلى من مدفوعات الرهن العقاري لها.

كمثال: ليس من الصحيح أن تشتري عقار بسعر 400 ألف جنيه وتقوم بإيجاره بـ 3000 جنيه، في حين أن الرهن العقاري له هو 4000 جنيه، لذلك عليك أن تبحث عن منطقة تتيح لك تطبيق هذه الاستراتيجية بالطريقة الصحيحة حتى تتمكن من الاستثمار بصورة جيدة.

مميزات استراتيجية الملكية للدخل

• يمكنك الاستفادة من الدخل الشهري بمجرد إعداد الوحدة السكنية.
• يعمل التضخم على رفع الإيجارات مما يعني زيادة الدخل الشهري مع مرور الوقت.
• يمكنك الاستفادة من المميزات الضريبية كالاستهلاك.
• تزيد قيمة العقارات المؤجرة بمرور الوقت.
• يصبح الرهن العقاري على عاتق المستأجرين بعد الإيجار.

عيوب استراتيجية الملكية للدخل

• في الغالب يكون التعامل مع المستأجرين مرهق، أو يمكنك جلب مدير عقارات ليحل محلك مما يعني دفع راتب له.
• من استراتيجيات الاستثمار العقاري طويلة الأجل فهي غير مناسبة للجميع.
• تحتاج إلى الوقت والمشاركة بفاعلية حتى تتمكن من النجاح.
• لن تجد أموال في يدك بصورة مستمرة إذا احتجت إليها.
• من الصعب أن تحقق التنوع الاستثماري بسبب ارتفاع قيمة العقارات.
• يتطلب منك الأمر أموالًا طائلة.

2. استراتيجية الكسب السريع

تنطوي هذه الطريقة على شراء عقار من خلال المساومة ثم بيع عقد الملكية إلى مستثمر عقاري آخر، وتعد هذه الطريق مناسبة لمن يعانون من نقص في السيولة المالية.

3. استراتيجية التطوير العقاري

رغم أن هناك عدة اختلافات بين الاستثمار العقاري والتطوير العقاري إلا أن الأخير يعد جزء من الأول بصورة ما، فالتطوير ينطوي على امتلاك عقار ثم تغيير نشاطه أو صيانته وتجديده للاستفادة منه ماديًا في المستقبل، وهذا الأمر لا يتعارض مع مبدأ الاستثمار العقاري.

تعد استراتيجية طويلة المدى لذلك تتيح لك التفكير الطويل وتحقيق أهدافك بالطريقة المناسبة، ومن الجيد أنه يمكنك الاستفادة من العقار في هذه الطريقة بشتى الطرق سواء عن طريق الإيجار أو البيع المباشر أو من خلال المساومة.